| Non au blanchiment - Définitions |
 |
| Définitions |
La Politique du Groupe de lutte contre le blanchissement d’argent désigne toutes les mesures mises en place pour protéger ce dernier d’être une passerelle servant à favoriser le passage de fonds provenant de sources illégales. De telles activités comprennent le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes, la participation à un groupe criminel organisé, le trafic d’armes, la corruption, la contrebande, la fraude et l’escroquerie, les vols et détournements de fonds ou toute autre activité d’origine criminelle.
La Politique du Groupe condamne également le terrorisme et les actes terroristes “destinés à tuer ou grièvement blesser un civil ou tout autre individu qui ne participe pas directement aux hostilités dans une situation de conflit armé”. Un acte est également terroriste lorsque de par sa nature ou son contexte, il vise à intimider une population, ou à contraindre un gouvernement ou une organisation internationale à accomplir ou à s’abstenir d’accomplir un acte quelconque. |
|
| Non au blanchiment - Pourquoi? |
|
| Pourquoi une politique? |
Le blanchiment d’argent est devenu un véritable fléau et dans les économies caractérisées par la circulation d’argent physique telles que nos régions, les fonds illégaux peuvent facilement être intégrés dans le système financier. Nos pays sont également exposés aux trafics de drogues, aux détournements de fonds et au racket.
La prolifération d’actes de terrorisme au plan international s’est traduite par la nécessité d’adopter des mesures préventives et répressives pour mettre un terme à leur financement. Dans ce cadre, les établissements bancaires et financiers sont invités à participer activement et avec fermeté à l’application de mesures relatives notamment au gel des fonds et autres ressources financières appartenant à des personnes, entités ou organismes qui commettent ou participent à des actes terroristes. Le Groupe Ecobank a très tôt compris la nécessité de se protéger et de protéger son personnel contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme ainsi que des conséquences qui en découlent. |
|
| Non au blanchiment - Stratégies |
|
| Les développements récents |
Les méthodes et techniques de blanchiment d’argent changent constamment pour contourner les progrès accomplis dans la lutte contre cette activité.
La politique du Groupe en matière de lutte contre le blanchiment d’argent se penche en particulier sur les diligences relatives à l’identification du client ou celle du bénéficiaire final de toute transaction, ainsi que du gel des avoirs des individus et établissements figurant sur des listes officielles établies par la communauté internationale et désignant les acteurs du terrorisme.
Lorsqu’une filiale ne peut se conformer aux mesures et obligations découlant de la Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme, elle ne devra pas démarrer une relation d’affaires ou effectuer de transactions. Au cas où la relation existerait, la filiale devra y mettre un terme et adresser un rapport aux autorités compétentes. |
|
|
|
